DGAP-News: Swiss Re Institute schätzt, dass sich globale Sach- und Haftpflicht-Versicherungsprämien bis 2040 mehr als verdoppeln werden - auf 4,3 Bio. USD (deutsch)

Swiss Re Institute schätzt, dass sich globale Sach- und Haftpflicht-Versicherungsprämien bis 2040 mehr als verdoppeln werden - auf 4,3 Bio. USD

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EQS Group-News: Swiss Re Ltd / Schlagwort(e): Research
Update/Studienergebnisse
Swiss Re Institute schätzt, dass sich globale Sach- und
Haftpflicht-Versicherungsprämien bis 2040 mehr als verdoppeln werden - auf
4,3 Bio. USD

06.09.2021 / 11:30

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* Sach- und Haftpflicht-Geschäft (Property & Casualty, P&C) wird
risikoreicher und komplexer; grundlegende Verlagerung von risikoärmerer,
volumenstarker Motorfahrzeugversicherung zu katastrophenexponierten
Sachsparten bietet Chancen

* Sachversicherung wird wachstumsstärkste P&C-Sparte: Prämien dürften sich
aufgrund von Wirtschaftsentwicklung und Klimawandel von 2020 bis 2040
beinah verdreifachen von 450 Mrd. USD auf 1,3 Bio. USD

* Motorfahrzeugversicherung bleibt grösste P&C-Sparte: Prämien dürften
sich bis 2040 fast verdoppeln auf bis zu 1,4 Bio. USD

Zürich, 6. September 2021 - Die weltweiten P&C-Prämien dürften sich von 2020
bis 2040 mehr als verdoppeln, von 1,8 Bio. USD auf 4,3 Bio. USD. Gemäss der
sigma-Studie des Swiss Re Institute More risk: the changing nature of P&C
insurance opportunities to 2040 wird sich dabei die Zusammensetzung der
P&C-Portefeuilles von risikoärmeren Motorfahrzeugversicherungen zu
risikoreicheren Sach- und Haftpflichtsparten verlagern. Die Sachversicherung
wird den Prognosen zufolge zur am schnellsten wachsenden Sparte werden. Die
Motorfahrzeugversicherung soll trotz ihres schrumpfenden Anteils die grösste
P&C-Sparte bleiben und die Prämien in dieser Sparte dürften sich bis 2040
fast verdoppeln.

In der Sachversicherung wird ein jährliches Wachstum von 5,3%
prognostiziert, was einem Anstieg des weltweiten Prämienvolumens von 450
Mrd. USD auf 1,3 Bio. USD im Zeitraum 2020 bis 2040 entspricht. Die
Wirtschaftsentwicklung wird mit einem Anteil von 75% bzw. Neuprämien von bis
zu 616 Mrd. USD der wichtigste Treiber für den Prämienanstieg in der
Sachversicherung bleiben. Klimabedingte Risiken werden in den nächsten 20
Jahren voraussichtlich für eine Zunahme der weltweiten
Sachversicherungsprämien um 22% bzw. um bis zu 183 Mrd. USD sorgen, da
wetterbedingte Katastrophen sowohl schwerer als auch häufiger werden
dürften.

Jerome Haegeli, Group Chief Economist von Swiss Re: «Die langfristig grösste
Bedrohung für die Weltwirtschaft ist der Klimawandel, und daher ist es
besonders wichtig, die Voraussetzungen für langfristig nachhaltiges Wachstum
zu fördern. Wenn wir ein nachhaltiges Versicherungssystem aufbauen wollen,
das es der Gesellschaft ermöglicht, künftige Risiken zu beherrschen und
aufzufangen, müssen wir Risiken und Chancen quantifizierbar machen. Von
grosser Bedeutung ist unsere Arbeit auch für die Politik, mit der wir das
Ziel teilen, Wirtschaftswachstum versicherbar zu machen.»

Da es bei Schadenersatzurteilen und Vergleichen, insbesondere in den USA,
aufgrund der sozialen Inflation immer häufiger um enorme Summen geht,
dürften die Haftpflichtprämien im Zeitraum 2020 bis 2040 um durchschnittlich
4,7% jährlich steigen, von 214 Mrd. USD auf 583 Mrd. USD. Weitere Faktoren,
die langfristig zum Wachstum der Haftpflichtprämien beitragen könnten, sind
die Auswirkungen des Klimawandels, die künstliche Intelligenz sowie
gesellschaftliche und rechtliche Veränderungen.

Motorfahrzeugversicherung wird grösste Sparte bleiben
Während die volatileren Segmente der Sach- und Haftpflichtversicherung an
Bedeutung gewinnen werden, wird der Anteil der Motorfahrzeugversicherung,
eines traditionell risikoärmeren und volumenstarken P&C-Kernsegments,
zurückgehen, weil Automatisierung und intelligente Technologien für mehr
Sicherheit sorgen und die entsprechenden Schäden abnehmen. Ihr Prämienanteil
am P&C-Risikopool dürfte zwischen 2020 und 2040 von 42% auf 32% sinken, doch
da sich die Prämien laut Prognose im selben Zeitraum mit einem Anstieg von
766 Mrd. USD auf 1,4 Bio. USD fast verdoppeln, wird die
Motorfahrzeugversicherung voraussichtlich die grösste Sparte bleiben.

Gianfranco Lot, Head Globals Reinsurance bei Swiss Re: «Mit der Verlagerung
des globalen Portefeuilles von der risikoärmeren Motorfahrzeugversicherung
zu risikoreicheren Sparten wird das P&C-Versicherungsgeschäft volatiler.
Gleichzeitig wird die Risikomodellierung komplexer, was zu höheren
Eigenkapitalanforderungen und einer verstärkten Rückversicherungsnachfrage
führen wird. In diesem grundlegend veränderten Risikoumfeld werden
Rückversicherer entscheidend dazu beitragen, dass Risiken versicherbar
bleiben.»

Bemerkungen für die Redaktionen

Wachstumsraten: Die am schnellsten wachsende Sparte ist die
Sachversicherung, gefolgt von der Haftpflichtversicherung. Technologische
Entwicklungen werden dem Wachstum der Motorfahrzeugversicherung Grenzen
setzen und die positiven Auswirkungen anderer sozioökonomischer Faktoren
teilweise ausgleichen.

Motor Sach Haftpflicht Übrige Total
Risikopool 2020 (in Mrd. USD) 766 450 214 378 1 808
% Anteil 42% 25% 12% 21% 100%
Risikopool 2040 (in Mrd. USD) 1 402* 1 273* 583 1 059 4 316
% Anteil 32% 29% 13% 25% 100%
Hinweis: * Beim Risikopool der Motorfahrzeug- und der Sachversicherung im
Jahr 2040 ist die Obergrenze der Prognosespanne angegeben

Quelle: Swiss Re Institute

Wichtigste Wachstumstreiber: Wichtigster Treiber des Prämienwachstums wird
in den nächsten 20 Jahren in allen Sparten die Wirtschaftsentwicklung
bleiben. In der Sachversicherung werden Klimarisiken zu einem Anstieg der
Schäden und Prämien führen.

Motor Sach Haft- Übri- To-
pflicht ge tal
Prämienanstieg bis 2040 (in Mrd. 635 823 369 681 2
USD) 508
Einfluss einzelner Treiber:
Wirtschaftsentwicklung 194% 75% 100% 100% 116%
Urbanisierung k. 3% k. A. k. A. 1%
A.*
Klimawandel k. A. 22% k. A. k. A. 7%
Technologie und Nachhaltigkeit -94% k. k. A. k. A. -24%
A.
* k. A. = keine explizite oder implizite Quantifizierung

Quelle: Swiss Re Institute

Swiss Re
Die Swiss Re Gruppe ist einer der weltweit führenden Anbieter von
Rückversicherung, Versicherung und anderen versicherungsbasierten Formen des
Risikotransfers mit dem Ziel, die Welt widerstandsfähiger zu machen. Sie
antizipiert und steuert Risiken - von Naturkatastrophen bis zum Klimawandel,
von alternden Bevölkerungen bis zur Cyber-Kriminalität. Ziel der Swiss Re
Gruppe ist es, der Gesellschaft Wohlstand und Fortschritt zu ermöglichen,
indem sie ihren Kunden bei neuen Geschäftsmöglichkeiten und Lösungen
unterstützend zur Seite steht. Von seinem Hauptsitz in Zürich (Schweiz) aus,
wo die Swiss Re Gruppe 1863 gegründet wurde, steuert das Unternehmen ein
Netzwerk von weltweit rund 80 Standorten.

So erhalten Sie diese sigma-Studie:

Die englische Ausgabe der sigma-Studie 4/2021 «More risk: the changing
nature of P&C insurance opportunities to 2040» steht in elektronischer Form
zur Verfügung. Sie können diese unter
https://www.swissre.com/institute/research/sigma-research/sigma-2021-04.html
herunterladen.

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Quelle: dpa-AFX