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Baader Bank schließt Geschäftsjahr 2022 erfolgreich ab und gibt Ausblick für 2023

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Baader Bank schließt Geschäftsjahr 2022 erfolgreich ab und gibt Ausblick für
2023

31.03.2023 / 17:32 CET/CEST
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Baader Bank schließt Geschäftsjahr 2022 erfolgreich ab und gibt Ausblick für
2023

* Baader Bank erzielt im Geschäftsjahr 2022 ein Ergebnis vor Steuern in
Höhe von EUR 12,2 Mio. und eine Eigenkapitalrendite nach Steuern von 5,3
% im Konzern.

* Trotz herausforderndem Marktumfeld weisen alle vier Quartale 2022 einen
positiven Ergebnisbeitrag auf.

* Die Anzahl der im Konzern geführten Depots konnte im Jahresverlauf 2022
um nahezu 70 % auf 843.000 und das betreute Kundenvermögen um fast 30 %
auf 17,6 Mrd. EUR gesteigert werden.

* Das Ergebnis je Aktie im Konzern liegt bei EUR 0,18 und der Vorstand
plant für das Geschäftsjahr 2022 eine Dividendenausschüttung in Höhe von
EUR 0,05.

* Ausblick 2023: Im laufenden Geschäftsjahr plant der Vorstand ein
Ergebnis vor Steuern in der Bandbreite zwischen EUR 15,0 Mio. und EUR
25,0 Mio., mit einer Eigenkapitalrendite nach Steuern von 7 % bis 11 %.

* Aufsichtsrat verlängert Vorstandsmandat von Oliver Riedel um weitere
fünf Jahre

Mit Ausnahme des Jahresbeginns war das Geschäftsjahr 2022 geprägt von
Unsicherheiten und herausfordernden Marktgegebenheiten im Börsenumfeld sowie
im Wertpapierhandelsgeschäft. Aufgrund gesunkener Börsenumsätze und
zeitweise richtungsloser Aktivitäten der Marktteilnehmer entwickelte sich
das Handelsergebnis gegenüber dem Ausnahmejahr 2021 rückläufig und liegt für
das vergangene Geschäftsjahr bei EUR 112,2 Mio. (Vorjahr: EUR 185,0 Mio.).
Hingegen konnte das Provisionsergebnis trotz eines schwierigen Marktumfelds
auf EUR 13,0 Mio. leicht gesteigert werden (Vorjahr: EUR 12,9 Mio.).
Zusätzlich liefert das Zinsergebnis mit EUR 6,5 Mio. erstmals wieder einen
positiven Ergebnisbeitrag, der insbesondere im zweiten Halbjahr erzielt
worden ist. Die Umsatzerlöse aus den Stromerträgen des Windparks liegen mit
EUR 21,3 Mio. auf einem Rekordniveau (Vorjahr: EUR 11,0 Mio.).

Die Gesamterträge belaufen sich damit auf EUR 161,3 Mio. (Vorjahr: EUR 215,5
Mio.) und gehen im Vergleich zu einem sehr starken Vorjahr um 25 % zurück.

Die Gesamtaufwendungen im Geschäftsjahr 2022 sind auf EUR 149,1 Mio.
gesunken (Vorjahr: EUR 158,0 Mio.). Der investitionsbedingt gestiegene
andere Verwaltungsaufwand und der sonstige betriebliche Aufwand belaufen
sich auf EUR 64,5 Mio., was sich insbesondere durch Investitionen in die
IT-Infrastruktur zur Optimierung der Plattformfunktionalitäten und
Produktinnovationen erklärt (Vorjahr: EUR 55,9 Mio.). Der Anstieg im
Sachaufwand wird dabei durch den verringerten Personalaufwand von EUR 65,0
Mio. (Vorjahr: EUR 73,5 Mio.) und geringeren Zuführungen zum Fonds für
allgemeine Bankrisiken (EUR 8,3 Mio., Vorjahr: EUR 18,5 Mio.) mehr als
kompensiert.

Trotz des herrschenden Fachkräftemangels konnte sich die Baader Bank als
attraktiver Arbeitgeber positionieren und den Innovations- und Wachstumspfad
auch personalseitig sicherstellen. Per 31.12.2022 beträgt die
Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitstellen gerechnet) im Konzern 503 (31.12.2021:
448).

Wachstum im Plattformgeschäft europaweit vorangetrieben und
Produktinnovationen eingeführt

Das Konto- und Depotgeschäft der Baader Bank ist im Gesamtjahr 2022 in
Hinblick auf die Anzahl der im Konzern geführten Depots um nahezu 70 % auf
843.000 Depots (31.12.2021: 502.000) gewachsen. Das betreute Kundenvermögen,
bestehend aus Depotvolumen und Kundeneinlagen, konnte seit Jahresbeginn 2022
um EUR 3,9 Mrd. auf insgesamt EUR 17,6 Mrd. gesteigert werden.

Durch das Onboarding neuer B2B-Partner auf die Plattform der Baader Bank
sowie durch weitere Produktinnovationen konnte das Wachstum 2022 weiter
beschleunigt werden. Im abgeschlossenen Geschäftsjahr haben sowohl
europäische B2B-Partner ihren Marktstart vollzogen, als auch inländische
Partner ihre Geschäfte in das europäische Ausland ausgeweitet - unter
anderem in Österreich, Italien, Spanien und Frankreich.

Des Weiteren wurde im Zuge einer B2B-Kooperation der 24/7-Kryptohandel in
das Produktspektrum aufgenommen. Auch wurde gemeinsam mit einem
B2B-Plattformpartner das Lombardkreditgeschäft für professionelle Kunden im
Angebot der Baader Bank erweitert. Die Lombardkredite werden als
Produkterweiterung fortan im B2B2C-Geschäft angeboten und stellen
hinsichtlich der aktuellen Zinsentwicklung einen wichtigen
Diversifikationsbaustein dar. Ebenso sind Intraday-Kredite und die
Sofort-Lastschrift als ergänzende Produkte aus bestehenden Kooperationen
entstanden. Letztere optimiert die User Experience seitens der
NeoBroker-Kundinnen und Kunden, die dadurch real-time neues Handelsguthaben
erhalten, ohne die mobile Anwendung verlassen zu müssen. Ebenso konnte im
Sinne der Angebotsoptimierung für einen B2B-Kunden die US-Handelszeit auf 2
Uhr morgens verlängert werden.

Solide Kapitalisierung als Basis für Wachstum und Investitionen

Die Bilanzsumme der Baader Bank verzeichnet zum 31.12.2022 im Vergleich zum
Ende des vergangenen Geschäftsjahres einen Anstieg von rund 31 % und hat
sich auf EUR 2,4 Mrd. ausgeweitet (31.12.2021: EUR 1,8 Mrd.). Das
Eigenkapital der Baader Bank ist auf EUR 164,9 Mio. angestiegen (31.12.2021:
EUR 164,5 Mio.) und die regulatorische Gesamtkapitalquote liegt zum
Jahresende bei 24,3 %. Mit dieser Basis verfügt die Baader Bank über
ausreichend Kapazitäten für weiteres Wachstum und Investitionen.

Der Vorstand plant weiterhin, unter Vorbehalt der Zustimmung der
Hauptversammlung, für das Geschäftsjahr 2022 eine Dividende in Höhe von EUR
0,05 pro dividendenberechtigter Stückaktie auszuschütten. Die
Hauptversammlung wird voraussichtlich am 06.07.2023 in virtueller Form
stattfinden. Der Konzernbericht 2022 der Baader Bank wird am 25.05.2023 mit
der Einberufung der ordentlichen Hauptversammlung auf der Webseite des
Unternehmens unter der Rubrik "Finanzberichte" zur Verfügung gestellt.

Ausblick 2023

Für das laufende Geschäftsjahr 2023 erwartet der Vorstand der Baader Bank,
dass sich die Marktvolatilität, im Vergleich zu den immer wieder erhöhten
Schwankungen im Jahr 2022, tendenziell auf einem ähnlichen Niveau einstellt,
so wie es auch in den ersten Wochen des neuen Jahres bereits zu beobachten
war. Aufgrund des sich fortsetzenden Wachstums bei Kunden, Marktvolumina und
Produkten, wird ein weiterer Anstieg des Handelsvolumens sowie der Anzahl an
Wertpapiertransaktionen erwartet. Neben der über die nationalen
Ländergrenzen hinaus weiter steigenden Anzahl an Privatanlegern im
Retailkundengeschäft, trägt auch das erwartet leicht steigende
Geschäftsvolumen in allen Geschäftsfeldern zur Stabilisierung der
Stückzahlen und Volumina bei.

Auf Basis dieser Annahmen erwartet der Vorstand der Baader Bank für das
Geschäftsjahr 2023 ein Ergebnis vor Steuern in der Bandbreite zwischen EUR
15,0 Mio. und EUR 25,0 Mio. und einer Eigenkapitalrendite nach Steuern in
Höhe von 7 % bis 11 %.

Aufsichtsrat verlängert Vorstandsmandat von Oliver Riedel um weitere fünf
Jahre

Im Zuge der Wachstumsstrategie der Baader Bank, insbesondere im
Kundengeschäft des Instituts, hat der Aufsichtsrat der Baader Bank das
Vorstandsmandat von Herrn Oliver Riedel (49) in der heutigen Sitzung um
weitere fünf Jahre verlängert. Darüber hinaus wurde er zum stellvertretenden
Vorstandsvorsitzenden ernannt. Er wird die Position mit sofortiger Wirkung
neben seiner Aufgabe als Kundenvorstand bekleiden.

"Oliver Riedel hat in den vergangenen acht Jahren als Vorstand bei der
Baader Bank sehr wertvolle Arbeit geleistet und ist verantwortlich für
wesentliche Wachstumsschritte, die die Bank vollzogen hat", so Helmut
Schreyer, Vorsitzender des Aufsichtsrats der Baader Bank. "Die vorzeitige
Mandatsverlängerung untermauert auch auf Vorstandsebene das zukünftige
Wachstum im Rahmen der Strategie."

Oliver Riedel gehört seit Juli 2015 dem Vorstand der Baader Bank AG an.
Zudem ist er Vorsitzender des Verwaltungsrats der Baader Helvea AG, Zürich,
Schweiz. Darüber hinaus ist er Mitglied des Verwaltungsrats der Baader
Helvea Ltd., London sowie der Baader Helvea Inc., New York.

Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern 2022

Gesamtjahr
(01.01.-31.12.)
in Mio. EUR 2021 2022 Del-
ta

Zinsergebnis und laufende Erträge -1,6 7,3 8,9
Provisionsergebnis 12,9 13,0 0,2
Handelsergebnis 185,0 112,2 -72,-
8
Umsatzerlöse 11,0 21,3 10,3
Sonstige Erträge 8,1 7,4 -0,7
Gesamterträge 215,5 161,3 -54,-
2

Personalaufwand 73,5 65,0 -8,5
Anderer Verwaltungsaufwand und sonst. 55,9 64,5 8,6
betriebliche Aufwendungen
Abschreibungen auf immaterielle 9,1 11,1 2,0
Anlagewerte und Sachanlagen
Sonstige Abschreibungen / Risikovorsorge 1,0 0,2 -0,8
Zuführungen zum Fonds für allgemeine 18,5 8,3 -10,-
Bankrisiken¹ 2
Gesamtaufwendungen 158,0 149,1 -8,9

Ergebnis vor Steuern (EBT) 57,4 12,2 -45,-
3
Steuern 10,6 3,3 -7,3
Minderheiten 0,2 0,2 -0,1
Konzernergebnis 46,6 8,7 -37,-
9

Bilanzsumme 1.820 2.376 556
Eigenkapital 164,5 164,9 0,4
Gesamtkapitalquote in % 22,1 24,3 2,2
Ergebnis je Aktie in EUR 1,00 0,18 -0,8-
2
Eigenkapitalrendite nach Steuern in % 38,5 5,3 -33,-
2

¹ Die Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken berücksichtigt auch die
gesetzlich vorgeschriebene Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken
gem. § 340 e) HGB zum Jahresende.

Für weitere Informationen und Medienanfragen:

Marlene Constanze Hartz

Senior Manager

Group Communication

T +49 89 5150 1044

marlene.hartz@baaderbank.de

Baader Bank AG

Weihenstephaner Straße 4

85716 Unterschleißheim, Deutschland

https://www.baaderbank.de

Weitere Termine:

27.04.2023 Pressemitteilung zum Ergebnis des 1. Quartals 2023

25.05.2023 Veröffentlichung des Geschäftsberichts 2022

06.07.2023 Hauptversammlung 2023

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1598199 31.03.2023 CET/CEST

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Quelle: dpa-AFX